Instituciones financieras

Los plazos de la Ley de Cumplimiento de Impuestos de la Cuenta Extranjera (FATCA)  y del CRS para países firmantes se acercan rápidamente. El software CRS/FATCA One ™ de Trans World Compliance le permite cumplir con los requisitos de de ambas normativas de forma fácil, eficiente y segura así: 

CRS/FATCA One ™:

• Facilita la carga y el procesamiento de datos sin necesidad del soporte de TI. Permite múltiples formas de cargar los archivos (Excel, XML, webservices etc.)
•  Aplicación inteligente de bases de regla que son parámetros que aplican a cada normativa (FATCA o CRS) y que sirven para identificar indicios, datos faltantes, errores y generar los reportes en XML del caso.
• Mantiene una pista de auditoría completa de acciones que incluyen comentarios, documentación curativa y acciones curativas que deban ser firmadas
• Se ofrece en la nube (SAAS) o instalada en sus servidores con instalaciones muy rápidas.
• Proporciona una base sólida para abordar y responder al entorno regulador cambiante de la información fiscal.

Comuníquese con Trans World Compliance hoy para programar una demostración gratis y aprender más sobre CRS/FATCA One.
 

CRS/FATCA One ™ implementa un concepto de Bases de Reglas. Una base de regla se fundamenta en las regulaciones de la jurisdicción específica que reporta, la jurisdicción que recibe los informes y el año fiscal. Lo anterior aplica tanto para FATCA como CRS. Para FATCA, los Acuerdos Intergubernamentales (IGA) tienen reglas ligeramente diferentes y para el CRS cada jurisdicción firmante puede hacer requerimientos diferentes al estándar común. CRS/FATCA One toma en cuenta todas estas diferencias para identificar los indicios y para generar los reportes en XML ajustados a cada IGA o jurisdicción. 

Las siguientes son algunas bases de reglas de ejemplo:

•  Colombia reporta FATCA Modelo 1 para el año fiscal 2016
•  Panamá reporta CRS para el año fiscal 2017
•  Argentina Reporta FATCA al IRS 2017 

Durante el proceso de remediación se procesan los datos y se levantan las banderas sobre los que se deben examinar y resolver. Las banderas rojas se levantan para las deficiencias importantes, las banderas amarillas para las deficiencias de menor importancia y las banderas verdes si todos los datos están disponibles para determinar si el expediente necesita ser divulgado o si tenemos todos los datos necesarios y el expediente no necesita ser divulgado.

La remediación permitirá cargar documentos de soporte como pasaportes, auto certificaciones etc, validar el formato de TIN e incluso detector cambios de circunstancias.
 

CRS/FATCA One funciona de manera segura y eficiente usando 3 simples pasos:

-    Cargue los datos de sus clientes y aplique una base de regla 
-    Identifique y limpie las banderas que muestran indicios para FATCA y/o CRS
-    Genere, valide y envíe los reportes en XML en su última versión 

Todo lo anterior en una plataforma integrada fácil de usar, eficiente y precisa que deja un rastro de auditoria y permite generar diversos tipos de reportes, adjuntar archivos de soporte, identificar cambios de circunstancias, validar el formato del TIN etc.
Para países Modelo 2 y sin IGA, tenemos conexión directa con el IRS para el envío de los reportes de forma segura usando el IDES gateway

Proceso de carga

Los plazos de la Ley de Cumplimiento de la ley FATCA y para el CRS de la OCDE se acercan rápidamente. Simplemente exporte los datos de sus clientes desde su CORE, CRM, MDM (Master Data Management) o Sistema de clientes en cualquier formato (Excel, Text, XML, o JSON) o mediante una conexión directa de servicios web de sistema a Sistema. Los datos mínimos requeridos son los nombres del cliente o su razón social y un identificador único. Sin embargo mientras más información tenga de su cliente como dirección, ciudad, país, jurisdicción reportable, nacionalidad, TIN, país de residencia fiscal etc major. 

Durante el proceso de carga se aplican las bases de regla según la normativa que quiera reporter (FATCA o CRS)  su jurisdicción y las jurisdicción que recibe.  Al aplicar las bases de regla, el Sistema cruza dichos parámetros contra los datos del sus clientes para que en la etapa de remediación se levanten alertas según los indicios encontrados.
 

CRS/FATCA One ™ permite generar tres tipos de reportes:

• TWC genera automáticamente reportes en XML para FATCA como para CRS en sus últimas versiones y de acuerdo a los acuerdos negociados y los requerimientos de cada jurisdicción. Dichos reportes se validan en la herramienta para posteriormente ser enviados a la autoridad fiscal correspondiente. Así mismo, el Sistema genera un documento equivalente al XML pero en texto para ser usado por Cumplimiento, auditoría etc.
• Hay otros reportes adicionales muy útiles para el Cumplimiento y monitoreo del proceso:
• CRS/FATCA One ™ proporciona informes completos de seguimiento de auditoría como el que se muestra a la derecha (haga clic aquí para ver un ejemplo en pantalla completa). Este informe de auditoría se puede ejecutar para un solo registro o para una serie de registros e incluye todos las banderas, estados, actualizaciones, documentos, comentarios y acciones tomadas, incluyendo quién y cuándo lo hizo. Incluye también el registro completo de la cuenta, las decisiones tomadas para los auditores, los reguladores e incluye líneas de firma para la aprobación del gerente de relaciones o la revisión de un gerente.
• Por último, CRS/FATCA One ™ proporciona una serie de informes de gestión y de apoyo. Estos incluyen productividad, informes de resumen de estado de registro, y documentos que expiran (como W-8 o equivalentes, pasaportes y otros).